农银汇理瑞康 6 个月捏有期羼杂型证券投
资基金
基金科罚东谈主：农银汇理基金科罚有限公司
基金托管东谈主：中信银行股份有限公司
文书送出日历：2024 年 10 月 24 日
农银汇理瑞康 6 个月捏有期羼杂型证券投资基金 2024 年第 3 季度文书
§1 紧迫领导
基金科罚东谈主的董事会及董事保证本文书所载府上不存在不实纪录、误导性述说或要紧遗漏，
并对其内容的实在性、准确性和好意思满性承担个别及连带背负。
基金托管东谈主中信银行股份有限公司凭证本基金合同顺序，于 2024 年 10 月 22 日复核了本文书
中的财务方针、净值进展和投资组合文书等内容，保证复核内容不存在不实纪录、误导性述说或
者要紧遗漏。
基金科罚东谈主开心以憨厚信用、奋力尽职的原则科罚和欺骗基金钞票，但不保证基金一定盈利。
基金的过往功绩并不代表其将来进展。投资有风险，投资者在作出投资有缱绻前应仔细阅读本
基金的招募阐发书。
本文书中财务府上未经审计。
本文书期自 2024 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。
§2 基金居品疏忽
基金简称 农银瑞康 6 个月捏有羼杂
基金主代码 012430
基金运作方式 协议型绽放式
基金合同成效日 2021 年 7 月 20 日
文书期末基金份额总数 48，313，122.71 份
投资标的 本基金主要投资于债券等固定收益类金融器具，补助投资于精选
的股票，通过纯真是钞票竖立与严谨的风险科罚，力务已毕基金
钞票捏续踏实升值。
投资策略 本基金主要投资于债券等固定收益类金融器具，补助投资于精选
的股票。本基金旨在追求皆备酬报，正式风险领域，通过严谨的
大类钞票竖立策略和个券精选策略领域下行风险，欺骗各样化的
投资策略已毕基金钞票踏实升值。
功绩相比基准 沪深 300 指数收益率×10%+中证全债指数收益率×90%
风险收益特征 本基金为羼杂型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币阛阓
基金、债券型基金，低于股票型基金。
基金科罚东谈主 农银汇理基金科罚有限公司
基金托管东谈主 中信银行股份有限公司
§3 主要财务方针和基金净值进展
单元：东谈主民币元
主要财务方针 文书期（2024 年 7 月 1 日-2024 年 9 月 30 日）
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注：1、本期已已毕收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除推测用度后的余额，本期利润为本期已已毕收益加上本期公允价值变动收益。
所列数字。
功绩相比基
净值增长率 净值增长率 功绩相比基
阶段 准收益率标 ①－③ ②－④
① 标准差② 准收益率③
准差④
昔日三个月 3.01% 0.44% 2.72% 0.14% 0.29% 0.30%
昔日六个月 3.96% 0.40% 4.28% 0.12% -0.32% 0.28%
昔日一年 4.54% 0.39% 7.45% 0.11% -2.91% 0.28%
昔日三年 7.74% 0.32% 13.08% 0.11% -5.34% 0.21%
自基金合同
成效起于今
率变动的相比
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注：本基金的投资组合比例为:股票钞票占基金钞票的比例为 0%-30%，同行存单的投资占基金钞票
的比例共计不逾越 20%。每个往来日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需交纳的往来保证
金后，保捏现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结
算备付金，存出保证金，应收申购款等。本基金投资于主体评级在 AA 及以上司别的信用债，其中 AAA
级的信用债占总体信用债投资比例不低于总体信用债投资比例的 50%，AA+级的信用债占总体信用
债投资比例为 0-50%，AA 级的信用债占总体信用债投资比例为 0-20%。推测资信评级机构需取得相
关监管机构评级业务的许可。本基金投资可交换债券和可颐养债券共计比例不逾越基金钞票的
钞票竖立比例进行调养。本基金的建仓期为自基金合同成效日(2021 年 7 月 20 日)起 6 个月，建
仓期满时，本基金各项投资比例已达到基金合同顺序的投资比例。
无。
§4 科罚东谈主文书
任本基金的基金司理期限 证券从业
姓名 职务 阐发
任职日历 离任日历 年限
本基金的 历任中国农业银行股份有限公司金融市
基金经 2021 年 7 月 场部风险科罚、策划及高等往来员岗
郭振宇 - 9年
理、固定 20 日 位，现任农银汇理基金科罚有限公司固
收益部总 定收益部总司理及基金司理。
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司理
文书期末，本基金基金司理不存在兼任私募钞票科罚霸术投资司理的情况。
本文书期内，本基金科罚东谈主严格恪守《证券投资基金法》和其他推测法律律例、基金合同的
推测顺序，依照憨厚信用、奋力尽职、安全高效的原则科罚和欺骗基金钞票，莫得挫伤基金份额
捏有东谈主利益的举止。
文书期内，本基金科罚东谈主严格实践了《证券投资基金科罚公司平正往来轨制雷同成见》等法
规和公司里面平正往来轨制的顺序，通过系统和东谈主工等方式在各时势严格领域往来平正实践，确
保旗下科罚的总共投资组合得到平正对待。
文书期内未发现本基金存在十分往来举止。
文书期内，总共投资组合参与的往来所公开竞价同日反向往来成交较少的单边往来量未逾越
该证券当日成交量的 5%。
第三季度，央行从警示长债风险转为推行卖出长债，债市有所调养，收益率彰着上行；但 8
月末的公告露出央行同期买入短期国债，保捏流动性净投放，反应央行货币战术仍然在宽松范
畴，重叠经济捏续低迷大幅降息预期升温，收益率再度走低并创出年内新低；9 月底央行聚拢各
部委召开假期前紧迫战术会议，推出一系列刺激经济的要紧战术，露出经济战术从郑重转为积
极，战术的大幅报复提振了风险偏好，郑重型钞票债券需求下落，债市大幅调养。组合扈从阛阓
变化纯真调养捏仓，但由于阛阓变化较快，且组合无间此前较高久期和仓位操作，导致 9 月底大
幅调养时债券组合碰到了一定进度的净值回撤；职权钞票方面，在阛阓勾通调养后由于担忧组合
回撤较大，9 月初减捏了部均职权仓位，但在战术转向后，实时加多部均职权仓位，使得组合在
三季度内获取一定的职权钞票收益，幸免债券组合回撤带来的举座净值回撤。
预测四季度，经济企稳回升仍然需要宽松货币战术相沿，但短期风险偏好抬升也将收缩债券
的眩惑力，推测债市举座呈震撼走势。组合霸术在区间波段操作上挖掘更多逾额收益，同期在信
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用类品种上，挖掘信用利差走阔带来的息差竖立契机，力图组合捏续获取郑重票息收益。职权在
风险偏好抬升基础上仍有一定的往来性契机，组合霸术链接加多职权钞票竖立，并积极接管波段
操作方式，升迁组合的逾额收益。
限定本文书期末本基金份额净值为 1.0768 元；本文书期基金份额净值增长率为 3.01%，功绩
相比基准收益率为 2.72%。
本基金从 2024 年 6 月 17 日至 2024 年 7 月 25 日，勾通 20 个责任日以上出现基金钞票净值
低于 5000 万的情形，凭证 2014 年 8 月 8 日成效的《公开召募证券投资基金运作科罚主见》第四
十一条顺序的条款，给予袒露。
§5 投资组合文书
占基金总钞票的比例
序号 格局 金额（元）
（%）
其中：股票 11，226，380.00 18.40
其中：债券 49，082，058.36 80.46
钞票支捏证券 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资
- -
产
占基金钞票净值比
代码 行业类别 公允价值（元）
例（%）
A 农、林、牧、渔业 499，320.00 0.96
B 采矿业 379，400.00 0.73
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C 制造业 6，162，300.00 11.85
D 电力、热力、燃气及水分娩和供
应业 2，579，500.00 4.96
E 建筑业 - -
F 批发和零卖业 522，650.00 1.00
G 交通运载、仓储和邮政业 539，760.00 1.04
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息工夫劳动
业 - -
J 金融业 264，600.00 0.51
K 房地产业 - -
L 租借和商务办职业 - -
M 科学策划和工夫办职业 151，750.00 0.29
N 水利、环境和大家设施科罚业 127，100.00 0.24
O 住户劳动、修理和其他办职业 - -
P 贯通 - -
Q 卫生和社会责任 - -
R 文化、体育和文娱业 - -
S 详细 - -
共计 11，226，380.00 21.58
本基金本文书期末未捏有港股通投资股票。
序号 股票代码 股票称呼 数目（股） 公允价值（元） 占基金钞票净值比例（%）
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金钞票净值比例（%）
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其中：战术性金融债 26，820，483.56 51.56
序号 债券代码 债券称呼 数目（张） 公允价值（元） 占基金钞票净值比例（%）
明细
本基金本文书期末未捏有钞票支捏证券。
本基金本文书期末未捏有贵金属投资。
本基金本文书期末未捏有权证。
本基金本文书期末未捏有股指期货。
本基金本文书期末未捏有股指期货。
本基金本文书期末未捏有国债期货。
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本基金本文书期末未捏有国债期货。
本基金本文书期末未捏有国债期货。
在文书编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形
企业贷款客户转嫁典质评估费；企业划型科罚不到位，被国度金融监督科罚总局福建监管局处以
罚金 190.0 万元。
理财居品风险钞票权重计量不审慎且向监管部门报送乖张数据；部分 EAST 数据存在质地问题，被
国度金融监督科罚总局浙江监管局处以罚金 110 万元。
确立不到位；余额包销业务未严格实践融合授信要求等犯警违法事实，被国度金融监督科罚总局
浙江监管局处以罚金 210 万元。
本基金科罚东谈主经策离别析以为上述处罚未对该刊行东谈主刊行的证券的投资价值产生要紧的本质
性影响。本基金投资上述证券的投资有缱绻步伐合适公司投资轨制的顺序。
其余证券的刊行主体本期莫得被监管部门立案造访或在本文书编制日前一年内受到公开训斥、
处罚的情况。
本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同顺序的备选股票库。
序号 称呼 金额（元）
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序号 债券代码 债券称呼 公允价值（元） 占基金钞票净值比例（%）
本基金本文书期末不存在前十名股票中有通达受限的情况。
§6 绽放式基金份额变动
单元：份
文书期期初基金份额总数 46，468，924.41
文书期时分基金总申购份额 5，434，349.33
减：文书期时分基金总赎回份额 3，590，151.03
文书期时分基金拆分变动份额（份额减
少以“-”填列）
文书期期末基金份额总数 48，313，122.71
注：总申购份额含红利再投、颐养入份额；总赎回份额含颐养出份额。
§7 基金科罚东谈主欺骗固有资金投本钱基金情况
限定本季度末，基金科罚东谈主无欺骗固有资金投本钱基金情况。
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限定本季度末，基金科罚东谈主无欺骗固有资金投本钱基金情况。
§8 影响投资者有缱绻的其他紧迫信息
本基金本文书期内无单一投资者捏有基金份额比例达到或逾越 20%的情况。
无。
备查文献存放于基金科罚东谈主的办公地址：中国（上海）目田交易查验区银城路 9 号 50 层。
投资者可到基金科罚东谈主的办公地址免费查阅备查文献。在支付工本费后，投资者可在合理时
间内取得备查文献的复制件或复印件。
农银汇理基金科罚有限公司
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